法人登記後 法人口座開設できない理由 初心者向け案内 もう迷わないシリーズ

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法人口座 開設 できない 難しい 理由 もう迷わないシリーズ

※一部PR・コラム
(2024年2月時点)

(法人口座開設が難しい理由は)
我々の知らないところで法人口座での詐欺が横行しているからだそうです汗

(どうしたらいいの?)
これから、この登記場所で会社をやる理由など、背景説明がしっかりできないとかなり厳しい
・登記後の届け出を全て終えて、まだ他事業者とのやりとり「BtoB」などの「見積書、請求書などの一般的なやりとりをする上で生じる証拠書類」がない場合は、銀行はほぼ口座を作れませんので、法人になる前から業者とのやりとりの書面があるようであれば、複数用意していきましょう
・取引先との「BtoB」証拠書類が必要だということです

なぜ簡単に法人口座が作れないのか?

「犯罪による収益の移転防止に関する法律」未公開株の詐欺事件など

事例引用

事例1 顧客が会社等の実体を仮装する意図で電話受付代行、電話転送サービスを利用するおそれがあり、それが犯罪等に用いられるであろうということが契約事務の過程でうかがわれる契約

事例2 契約事務の過程で、顧客が自己のために活動しているか否かにつき疑いが生じたため、真の受益者(本来の利用者)等の確認を求めたが、その説明や資料提出を拒む顧客に係る契約

事例3 同一名義人である顧客が複数の法人や異なる名義で電話受付代行、電話転送サービス契約を希望する契約

事例4 契約事務の過程で、顧客である法人、実質的支配者である法人が実態のないペーパーカンパニーであることがうかがわれる契約(取引)

事例5 顧客が架空名義又は借名で契約していることが契約事務の過程でうたがわれる契約

事例6 契約事務の過程で、取引の秘密を不自然に強調する顧客及び届出を行わないように依頼、強要、買収等を図った顧客に係る契約

事例7 契約事務の過程で、暴力団員、暴力団関係者等に係る契約であることが明らかな契約

事例8 職員の知識、経験等から見て、契約事務の過程において不自然な態度、動向等が認められる顧客に係る契約

事例10 警察署その他の公的機関など外部から、犯罪収益に関係してい
る可能性があるとして照会や通報があった契約

必要提出書類

基本的に原本提示

・定款「※法人登記時にすぐにもらえる書類」

・履歴事項全部証明書(=登記簿謄本)「法務局で法人登記申請して数日後に受理された後に請求可能になる書類」(発行料金600円前後)

・法人届け出書3カ所分

・国税局からの法人番号通知

・「BtoB」証拠書類

・実態調査で担当窓口の方が来ていろいろ目視確認してくれます

・事業を行う理由に対して筋道が通っているか

・今ある銀行の普通通帳の所有数

など、最低でも法人登記した時に申請した書類など 

実際にこれから法人として運営していくための実態調査や証拠書類が必要になるということです

(開設できなかった場合)
・開設できない理由をしっかり聞く
・必要書類があれば提示できるうように揃えていく
・足りない要素をしっかり地道にそろえていく
※銀行等窓口で具体的な必要書類例などしっかり案内できる窓口応対者はいないと思ってたほうがいいです、具体的に案内してくれる方がいたら、あなたはともてラッキーです!基本的に法人運営は自助努力が基本です。自分で頑張って情報収集して1つずつ問題解決に取り組んでいきましょう

(202402)

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momas satori60%

momas satori60%

◆取組テーマ
「Knowledge creates your future」知識が自分の未来をつくる
初心者向けに悟り60%を目指して案内解説中

◆スタイル
・自分が調べたことをカテゴリー記事にした「もう迷わないシリーズ 初心者向け悟り60%雑記サイト」を構築中
・202303より記事関連YOUTUBE動画も投稿中
サイト名「もう迷わないシリーズ」

◆目指しているところ
・初心者向け案内として読者方々の「知らない」から「迷う」の対義語「悟り」めやす60%が目標
・はじめての方向けに関連「ワンセンテンス」カテゴリーを一気読みして「ざっくり知ってもらう」を目指してます

◆「情報発信元」や「エビデンス」について
・文献サイトから引用・参考
・所管省庁サイトからの引用・参考
・専門事業者や特化型事業主サイトなどから引用・参考
・CHATPGTから内容確認をして投稿
・「自分の考え」や「経験」や「検索」は表記

◆動画編集使用ソフトや録画
・Premium pro
・VLLO
・CANVA
・OBS studio

◆使用AIソフト
・stable diffusion
・stable audio
・kaiber
・motion leap
・vllo
・VREW

◆依頼制作業務個人事業主で2023年3月より開始中

◆自己紹介
・リテールマーケティング1級(講師登録中)
・会社勤め零細~東証一部上場企業~飲食店経営~運営コンサルタント
・フリーランスで個人事業主運営中
◆運営歴とPV
・202103開始~現在進行中
・202207 月間100PV
・202208 月間400PV
・202303 月間800PV
・202309 月間1200PV
・202311 月間1600PV
・202405 月間2000PV
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